保險銷售電話約訪客戶表明自己及公司進(jìn)行接觸

準(zhǔn)客戶：喂你好，哪位？

代理人：你好，請問是XX先生嗎？

準(zhǔn)客戶：我是，你哪位？

代理人：我是XX人壽保險公司的劉小海，你的朋友李大為先生介紹我打這個電話的，我只占用你幾分鐘的時間，你方便嗎？（聆聽準(zhǔn)客戶回答）

準(zhǔn)客戶：你有什么事嗎？

表明目的、引發(fā)興趣利用第三者的影響力

代理人：我打這個電話，是因?yàn)槲易顬槟愕呐笥牙畲鬄橄壬�做了一摘要：金投保險為你詳細(xì)介紹新手入門的保險銷售技巧和話術(shù)。

電話約訪客戶表明自己及公司進(jìn)行接觸

準(zhǔn)客戶：喂你好，哪位？

代理人：你好，請問是XX先生嗎？

準(zhǔn)客戶：我是，你哪位？

代理人：我是XX人壽保險公司的劉小海，你的朋友李大為先生介紹我打這個電話的，我只占用你幾分鐘的時間，你方便嗎？（聆聽準(zhǔn)客戶回答）

準(zhǔn)客戶：你有什么事嗎？

表明目的、引發(fā)興趣利用第三者的影響力

代理人：我打這個電話，是因?yàn)槲易顬槟愕呐笥牙畲鬄橄壬�做了一份家庭財�?wù)和保障規(guī)劃，就是通過我們用專業(yè)的方法分析，先了解他在家庭財務(wù)和保障方面的具體情況，然后提供給他符合實(shí)際需要的規(guī)劃，他對我的服務(wù)很滿意，所以建議我來拜訪你，讓你也來了解一下。

代理人：當(dāng)然，我還不確定你是不是有興趣，所以想和你約個時間，為你提供家庭財務(wù)和保障需求的，分析，有沒有幫助由你自己決定。

尊重客戶的決定二選一法則

你看禮拜二下午或者禮拜四下午我們約個時間見個面好嗎？

處理反對問題準(zhǔn)客戶：對不起，我很忙，沒有時間。

代理人：張先生，這點(diǎn)我當(dāng)然理解。正是因?yàn)槟愫苊Γ�所以我才特地打電話來和你預(yù)約，以免浪費(fèi)你的時間。請問禮拜二下午你比較方便呢，還是禮拜四下午比較方便？我們約個時間談?wù)劇?/p>

準(zhǔn)客戶；對不起，我真的沒有興趣。

代理人：張先生，我了解你心里的想法。事實(shí)上要你對一個不了解的東西產(chǎn)生興趣，的確是蠻難的。不過經(jīng)過我的說明之后，你就可以自己來判斷這套“家庭財務(wù)和保障規(guī)劃”是不是對你有幫助，如果你聽了之后還是沒興趣，也不要緊，至少我們可以交個朋友，這個對大家也沒什么損失。所以我們禮拜二或者禮拜四見個面，只你用30分鐘時間。

準(zhǔn)客戶：那你把資料寄給我吧，我看好后覺得有需要再打電話給你。

代理人：張先生，我當(dāng)然可以這樣做，但是我們的“家庭財務(wù)和保障規(guī)劃”是非常個性化的，如果我來親自跟你解說一下會比較清楚，只需要30分鐘，這樣也可以節(jié)省你的時間。你看我們禮拜二或禮拜四，我們見面聊一聊，我真的很希望能有機(jī)會為你服務(wù)。

準(zhǔn)客戶：讓我想想……那就禮拜四下班之后吧。

確認(rèn)見面時間代理人：那好，我們禮拜四一起碰個面，請問你幾點(diǎn)種下班？

地點(diǎn)準(zhǔn)客戶：5點(diǎn)鐘。

代理人：好的，那我們禮拜四下班后5點(diǎn)鐘，約在你公司好嗎？

準(zhǔn)客戶：可以。

代理人：好的，請問你的公司詳細(xì)地址是……？

準(zhǔn)客戶：香港西路裕源大廈67號11樓

代理人：謝謝你！

代理人：那么張先生，我會在見面之前打電話再和你確認(rèn)一下，我能記一下你的手機(jī)號碼好嗎？

準(zhǔn)客戶：我的手機(jī)號碼是…………

代理人：張先生，那么我會在禮拜四下午5點(diǎn)準(zhǔn)時到你公司，我們見面之后再詳談，謝謝你，再見。

準(zhǔn)客戶：再見。

二、接觸

接觸代理人：張經(jīng)理，你好（握手）我是XX人壽的劉小海，這是我的名片（雙手遞上）

準(zhǔn)客戶：你好。到我辦公室談吧。

代理人：張先生，很高興能有這樣的機(jī)會和你見面，我看到你們公司辦公環(huán)境非常舒適，員工們看上去也很精神，說明你們公司非常有實(shí)力，效益也一定很不錯吧。

準(zhǔn)客戶：還好啦！

代理人：聽大為說你們是大學(xué)的同學(xué)，是嗎？

準(zhǔn)客戶：是啊，我們還是住一個寢室的`呢。

代理人：真的，那應(yīng)該很熟悉了！而且聽大為說你也跟他一樣是財務(wù)經(jīng)理，是嗎？

準(zhǔn)客戶：是啊，這個李大為，把我的底細(xì)都透露出去了！

說明代理人：李大為先生非常信任我，我們也很熟悉。就象我在電話里跟你講過的，我有機(jī)會和李大為先生討論他的家庭財務(wù)和保障需求的問題，不論是觀念方面還是針對他家庭的實(shí)際情況分析方面，他都覺得很有幫助，所以才推薦我來拜訪他所關(guān)心的朋友，看看是否也有需求。

今天我會先簡單介紹一下我們公司XX人壽的情況，然后我會跟你一起做一下你家庭的財務(wù)和保障分析，整個過程不會超過40分鐘的時間。

如果你覺得我們所討論的內(nèi)容對你和你的家人有所幫助，并需要我們協(xié)助你做好財務(wù)規(guī)劃，我們很樂意能為你做出專業(yè)的建議：

假設(shè)你覺得目前沒有需要，我們同時希望你能像大為一樣，介紹一些朋友讓我認(rèn)識，看看他們是否需要我們的服務(wù)。你覺得這樣可以嗎？

準(zhǔn)客戶：可以。

介紹公司代理人：張先生，不曉得你之前有沒有聽說過我們XX人壽保險公司？

準(zhǔn)客戶：XX？我不是很了解。

代理人：XX人壽成立于1996年8月，總部設(shè)在北京。目前，XX人壽擁有20家股東，其中中資股東包括中國對外貿(mào)易運(yùn)輸（集團(tuán)）總公司、中國嘉德國際拍賣有限公司、等國內(nèi)大中型企業(yè)。外資股東包括瑞士豐泰人壽保險公司、新政泰達(dá)投資有限公司和如本軟庫銀行集團(tuán)等著名國際金融企業(yè)。2006年公司投資回報率高大7.8%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于行業(yè)均5.2%的水，同時，我們XX人壽堅持“XX保險理賠不難”的服務(wù)理念，傳承XX豐富專業(yè)的理財經(jīng)驗(yàn)以及先進(jìn)的運(yùn)營模式，強(qiáng)強(qiáng)連手，打造最值得信賴的壽險公司。它一定能更好的為象你這樣的優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的服務(wù)。

代理人：張經(jīng)理，你還有沒有其他想多了解一點(diǎn)的地方？（注視準(zhǔn)客戶，等待響應(yīng)，根據(jù)準(zhǔn)客戶的提問情況做出相應(yīng)的解答）

準(zhǔn)客戶：不錯，你們公司實(shí)力蠻強(qiáng)的。

介紹自己代理人：張經(jīng)理，至于我個人的情況是這樣的（這里自己事先可以設(shè)計一份介紹自己的學(xué)歷、專長、受過的專業(yè)訓(xùn)練等話術(shù)，來讓客戶進(jìn)一步了解你本人。認(rèn)可并接受你：我是上海大學(xué)畢業(yè)的，兩年前參加工作，我的專業(yè)是國際貿(mào)易。

準(zhǔn)客戶：那你為什么會選擇做保險呢？

代理人：因?yàn)槲矣X得XX人壽這家公司非常專業(yè)，提供專業(yè)的培訓(xùn)。同時隨著社會的發(fā)展，越來越多的人需要專業(yè)的理財及保險服務(wù)。而保險也真的可以為每個家庭提供最及時、最需要的幫助。接下來我們來談?wù)勅绾吾槍δ慵彝サ膶?shí)際情況，為你提供專業(yè)的服務(wù)。

喚醒需求與發(fā)現(xiàn)需求

代理人：張先生，你對保險有些了解嗎？

準(zhǔn)客戶：應(yīng)該說，不太了解。

代理人：張先生，你忌諱談?wù)擄L(fēng)險嗎？

準(zhǔn)客戶：可以談啊，我知道一個人一生中難免會有風(fēng)險，只是大小而已。

說明家庭財務(wù)及保障分析表

代理人：張先生，我們不敢說人人需要保險，但正像你所說的，每個人都會面臨一定的風(fēng)險，而我們就是通過專業(yè)的分析，讓客戶和我們一起討論他的財務(wù)和保障需求。

其實(shí)我們大多數(shù)人在做家庭財務(wù)與保障需求分析時，基本上分為三個方面：

家庭保障需求。就是說萬一哪一天我們永遠(yuǎn)的離開這個世界，我們家人的生活費(fèi)用、孩子的教育費(fèi)用等是否已經(jīng)準(zhǔn)備妥當(dāng)？

養(yǎng)老保險需要。我們是否為自己的老年生活開始準(zhǔn)備足夠的養(yǎng)老基金，我們是否有能力讓我們的老年生活無憂無慮？有依據(jù)話說：你退休前掙了多少錢并不重要，重要的是你退休時存了多少錢。

意外、疾病保障需要。沒有人敢保證自己一生安無恙，如果不幸有病或是發(fā)生意外，我們就會出現(xiàn)財務(wù)問題，如果罹患重大疾病，整個家庭的財務(wù)狀況就會遭受到嚴(yán)重打擊。所以，為自己規(guī)劃合適的財務(wù)計劃，是有效的解決之道。

準(zhǔn)客戶；你說的有道理。

代理人：是的，我們XX人壽有一套科學(xué)合理的家庭財務(wù)與保障分析表，透過我們的分析，我們可以清楚的了解各自的需要，并借助我們的專業(yè)知識和能力，為客戶規(guī)劃出合理的理財建議和方案。

準(zhǔn)客戶：不錯。

代理人：張先生，讓我們一起來看看這份分析表，好嗎？

準(zhǔn)客戶：分析表？

代理人：是的，我們的分析表是針對客戶的三個方面的需求設(shè)計的。

填寫基本資料代理人：張先生，你是什么時候參加工作的……

準(zhǔn)客戶；……

代理人：（一邊看表一邊說）你太太比你小2歲，她是做什么的？

準(zhǔn)客戶：她是醫(yī)生。

代理人：你的孩子叫“張小杰”

準(zhǔn)客戶：是的今年2歲

……（填寫完個人資料）

喚醒需求與發(fā)現(xiàn)需求用問問題的方式

代理人：張先生，我們的分析表就是根據(jù)客戶的三個方面的需要設(shè)計的。也就是家庭保障需要、退休需要以及意外、醫(yī)療需要。就你目前的情況，你最注重的是哪個方面？

準(zhǔn)客戶：應(yīng)該是家庭保障吧。

代理人：為什么你最關(guān)心的是家庭保障？

準(zhǔn)客戶：因?yàn)槲曳孔佑邪唇遥�孩子還小，我當(dāng)然最關(guān)心的是這個.

觸動不安代理人：你的意思是房子有按揭，孩子還小，如果沒有什么變故的話，我們相信你有能力照顧。擾了，謝謝。